Згідно з оновленою версією меморандуму вводяться обмеження на проведення операцій для всіх клієнтів, за виключенням:
Читайте также: Джейсон Момоа Новая Девушка: подробности личной жизни и карьеры
— клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема, зарплатних клієнтів;
— волонтерів, ідентифікованих згідно з вимогами НБУ;
— інших клієнтів з підтвердженими доходами
на рахунки фізичних осіб, а також, починаючи з 1 вересня 2026 року, на рахунки юридичних осіб та ФОПів.
Обмеження залишаються на рівні, встановленому попередньою редакцією Меморандуму:
— для клієнтів «високого» рівня ризику — 50 тис. грн на місяць;
— для клієнтів «низького» та «середнього» рівнів ризиків діє встановлений з 1 червня 2025 року ліміт у 100 тис. грн/місяць.
За умови документально підтверджений доходів клієнт може звертатись із запитом про підвищення встановленого ліміту.
Ключові нововведення стосуються новостворених та «сплячих» компаній та фізичних осіб-підприємців.
Для новостворених та неактивних(таких, що відновлюють діяльність, т. зв. сплячих) ФОПів вводяться нові обмеження на проведення операцій — у два етапи.
З серпня 2026 року(через три місяці з дати підписання оновленого Меморандуму):
— для ФОП першої групи — до 600 тис. грн/місяць;
— для ФОП другої-третьої груп — до 3 млн грн/місяць.
З листопада 2026 року(через шість місяців з дати підписання оновленого Меморандуму):
— для ФОП першої групи — до 400 тис. грн/місяць:
— для ФОП другої-третьої груп — до 1 млн грн/місяць.
Слід зазанчити, що Меморандум не уточнює період, впродовж якого ФОП, який не проводить діяльність, вважається«сплячим». Крім того, поняття«нового ФОПу» визначається кожним банком відповідно до його внутрішніх правил і може трактуватися досить широко — від 6 до 12 місяців.
Читайте также: Експерти розповіли, де кадровий голод в Україні найгостріший
ФОПи, на яких будуть поширюватися обмеження, зможуть звернутися до банку чи іншої установи, де вони відкрили рахунок, із запитом щодо підвищення ліміту. Для цього підприємцю потрібно буде надати документальне підтвердження такої необхідності.
Для нових та неактивних(«сплячих») юридичних осіб, «у яких виявлено більше двох ознак компанії-оболонки», аналогічним чином вводяться ліміти:
— з серпня — до 5 млн грн/місяць;
— з грудня — до 2 млн грн/місяць.
З повним текстом Меморандуму можна ознайомитись .
Як зазначив президент Асоціації українських банків Андрій Дубас, учасники банківського ринку не бачать потреби збільшувати базовий місячний ліміт p2p-переказів(між фізичними особами) у 100 тис. грн, оскільки клієнти з вищими офіційними доходами або підтвердженим походженням коштів можуть отримати індивідуальний ліміт у банку. Він додав, що із запитами щодо можливості встановлення вищих лімітів зверталися, зокрема, військовослужбовці, які отримують бойові виплати.
На даний момент Меморандум підписали: Національна асоціація банків, Асоціація українських банків та окремо представники 25 банків та фінансових систем(Ощадбанк, ПриватБанк, Укргазбанк, ПУМБ, Укрсиббанк, А-Банк, МТБ Банк, Асвіо Банк, Ідея Банк, Банк Український капітал, Комінбанк, НоваПей, Банк Кредит Дніпро, Радабанк, ІНГ Банк, Банк Інвестицій та заощаджень, Кредитвест Банк, Глобус, ЄПБ, Кристалбанк, Акордбанк, Банк ¾, Укрексімбанк, Індустріалбанк, Юнекс Банк).
«Меморандум є відкритим документом, і банки можуть приєднуватися до нього добровільно. Очікується, що більшість учасників ринку долучиться до ініціативи», — зазначили у Національній асоціації банків України.
Як повідомлялося, перший Меморандум про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг було підписано 10 грудня 2024 року. На початок 2026 року до нього приєдналися більше 50 банків та фінансових установ. Він встановлював ліміти для операцій клієнтів з високим рівнем ризику у 50 тис. грн/місяць, клієнтів з низьким та середнім рівнями ризику — 100 тис. грн(діюча норма з червня 2025 року).
Читайте также: Сколько Лет Лесе Никитюк: Подробности о Возрасте, Биографии и Карьере
