Перевірки та штрафи для EasyPay та City24 свідчать про новий етап боротьби НБУ з тіньовим готівковим ринком, вважає фінансовий аналітик Андрій Шевчишин. Водночас посилення контролю також може вплинути на звичайних користувачів.
Читайте также: Геля Зозуля Сестра: биография, карьера и личная жизнь
Шевчишин звернув увагу, що останніми роками регулятор послідовно посилює контроль за фінсектором через порушення фінмоніторингу, валютного регулювання, перевірки клієнтів та міскодингу. Ситуація з EasyPay та City24 не стала винятком.
«Якщо раніше ПТКСпрограмно-технічні комплекси самообслуговування сприймалися як відносно вільна зона для транзакцій, то зараз у цьому каналі буде посилений контроль», — вважає Шевчишин.
Повне блокування EasyPay та City24 малоймовірне, бо це спричинить шок для роздрібних платежів та може спровокувати відтік ліквідності у каси держбанків чи тіньові обмінники. Проте правила їхньої роботи зміняться кардинально.
Зокрема, верифікацію платників можуть посилити («Дія», біометрія, нові ліміти).
«Відповідно, сіра та чорна готівка почне шукати інші виходи, зокрема через крипторинок або інструменти готівкового валютного ринку, особисті зустрічі для операцій, кур’єри», — написав аналітик.
Він вважає, що це створить проблеми не лише для тіньового ринку та дроперів, а й для звичайних користувачів. Крім того, компанії можуть підвищити комісії, щоб компенсувати витрати на виконання нових вимог та сплату штрафів.
Також валютний та готівковий ринок відреагують через перерозподіл готівкових потоків.
Читайте также: ФОП може отримати лікарняні: ключова умова та коли втрачається таке право
«Тобто, рамка звужується, НБУ все бачить й готовий до дій, у тому числі щодо сірого кешу, але наслідки може відчути й біла готівка», — підсумував аналітик.
Читайте також: Нові правила фінмоніторингу: що зміниться і кого можуть перевіряти частіше
Що відомо про штрафи для EasyPay та City24
У травні 2026-го Нацбанк наклав штрафи по 135 млн грн на мережі терміналів EasyPay та City24. Причина — порушення вимог фінмоніторингу та підозра в легалізації тіньових грошей, писали в ЕП.
Під час перевірок НБУ звернув увагу на низку підозрілих операцій: занадто швидке внесення готівки, одна людина проводила операції в різних містах, фантомні черги тощо.
Більшість транзакцій — поповнення банківських карток, зокрема monobank.
В EasyPay заявили, що заходи впливу регулятора не є винятковою практикою на ринку. Також у компанії постійно вдосконалюють процедури контролю, управління ризиками та фінмоніторингу, а також вживають усіх можливих заходів для недопущення використання сервісів у незаконній діяльності.
Читайте также: Сколько Родных Детей У Урсулы Фон Дер Ляйен: подробная информация о семье и личной жизни
