Українці часто плутають рішення банків щодо блокування рахунків із рішеннями Державної служби фінансового моніторингу. Голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін пояснив, як насправді відбувається блокування та що робить служба.
Читайте также: Курс валют НБУ. Незначні коливання
Як відбувається фінмоніторинг
Здебільшого рішення про блокування ухвалює сам банк: перевіряє операції клієнта, оцінює ризики, просить документи та врешті зупиняє операції.
Тобто фінмоніторинг у самому банку і Державна служба фінансового моніторингу України – різні речі.
Що робить Держфінмоніторинг
Пронін пояснив, що служба отримує інформацію від банків, аналізує її, а також працює з реєстрами й міжнародними партнерами.
Читайте также: Пальне коштуватиме 100 грн/л – експерт спрогнозував, коли зросте ціна
«Якщо бачимо ознаки можливого злочину – передаємо матеріали правоохоронним органам. У разі наявності підстав блокуємо видаткові фінансові операції», – написав він.
Читайте також: Чи може банк заблокувати рахунок за слова-тригери в призначенні платежу і як не потрапити під фінмоніторинг
Як уникнути блокування картки
У «Глобус Банку» раніше для MC: Money & Career давали такі поради для безпечного користування картками:
Читайте также: Архітектура прибуткового eCommerce: що важливо врахувати ще до розробки
- уникайте сумнівних схем, зокрема оренди карток (дропів), та інших незаконних операцій;
- коректно зазначайте призначення платежів;
- варто мати підтвердження походження коштів;
- за потреби надавайте інформацію, яку запитують банки;
- під час відкриття рахунку читайте умови та зазначайте мету встановлення ділових відносин з банком.
Якщо картку вже заблокували, насамперед варто звернутися до самого банку.
