Рієлтори мають проводити первинний фінмоніторинг і повідомляти про підозрілі операції з нерухомістю. Такий обовʼязок існує вже кілька років. Увагу можуть привернути навіть угоди, де немає порушень. В юридичній компанії nakaz розповіли про критерії підозрілих покупців та як уникнути фінмоніторингу.
Читайте также: Мільярдні вливання не допомогли. Головний банк Кремля починає масові звільнення
Які операції з нерухомістю вважаються підозрілими
Ризикові операції поділяються на порогові й підозрілі, й саме тут виникає найбільше непорозумінь. Багато хто вважає, що рієлтори мають повідомляти про всі угоди на суму понад 400 тис. грн, однак насправді це стосується тільки банків та інших фінустанов. Рієлтор має повідомляти лише про підозрілі операції незалежно від суми (навіть 100 тис. грн).
Підозрілі ознаки угод з нерухомістю для фінмоніторингу:
- Якщо клієнт наполягає на оплаті готівкою.
- Приховування реального джерела коштів.
- Ціна в угоді не відповідає офіційним доходам: наприклад, коли людина купує будинок або квартиру за мільйон доларів, маючи офіційний дохід 50 тис. грн на місяць.
- Покупець не є кінцевим власником: тобто купівля квартири формально на себе, але насправді для когось іншого.
- За угоду платить третя особа.
- Термінове закриття угоди без пояснень.
- Ціна суттєво відрізняється від ринкової: знижена або завищена ціна без логічного пояснення.
Читайте також: Нерухомість у спадок від дальніх родичів – скільки платити податків і як це зробити
В компанії зазначили, що це не вичерпний перелік, і з появою електронного кабінету передавати інформацію про угоди стало значно простіше.
Читайте также: Жаба замість Черчилля. Банк Англії вперше за 56 років кардинально змінює дизайн фунтів стерлінгів
Як уникнути питань фінмоніторингу під час угод з нерухомістю
Головне правило: угода має виглядати логічно і прозоро. Для цього заздалегідь підготуйте документи про джерело коштів:
- Декларація про доходи.
- Спадщина чи подарунок.
- Договір позики чи кредиту.
- Документи про продаж іншого майна.
- Підтвердження руху коштів на банківських рахунках.
Нагадаємо, раніше адвокатка пояснювала, з якої суми потрібно сплачувати податки з продажу нерухомості та коли можна зекономити.
Читайте также: Перша Дружина Залужного: биография, личная жизнь и карьера
